В чем разница между криптоторговлей и инвестированием?

Криптовалюта волатильна. Другими словами – склонна к быстрому изменению стоимости. Это всегда риск. В большей или меньшей степени. В 2017 году американский журналист Дерек Роуз снял все деньги со своего пенсионного счета, чтобы инвестировать в криптовалюту. В течение года он сначала получил более 7 миллионов долларов прибыли, а потом потерял все. Другие, менее рискованные инвесторы, регулярно получают и сохраняют прибыль. Важный фактор – выбор стратегии. 

Стратегий инвестирования в криптовалюту столько же, сколько самих инвесторов, но все их можно отнести к одной из двух категорий – трейдинг и инвестирование. Разберемся, в чем суть обеих стратегий и какая больше подходит для ваших целей.

Подпишитесь на нас в Facebook, Telegram, Twitter и Instagram, чтобы ничего не пропустить!

Торговля –  купить дешево, продать дорого?

Торговля подразумевает покупку и продажу активов. На финансовых рынках это могут быть акции, облигации, криптовалюты и многое другое. 

Термин "торговля" используется в случаях, когда речь идет о  краткосрочной торговле, когда покупка и продажа совершаются в короткие сроки. 

Стратегии торговли

• Дневная торговля – когда покупка и продажа активов совершается в течение одного дня.
• Свинг трейдинг – удержание активов в течение более длительного времени в ожидании тенденции сдвига стоимости в ту или иную сторону. Рынки проходят через восходящие и нисходящие тренды и свинг-трейдеры ищут сигналы грядущего сдвига. На этом основании выбирается время для совершения сделок.
• Позиционная торговля – эта стратегия немного ближе к инвестированию. Она похоже на свинг-трейдинг, но включает более глубокий анализ долгосрочных перспектив. Позиционный трейдер может удерживать позицию в течение нескольких месяцев, прежде чем продать ее.
• Скальпинг  – одна из самых динамичных торговых стратегий. Скальперы торгуют на небольших колебаниях цен с небольшой прибылью. Они зарабатывают на количестве совершаемых мелких сделок.  

Вообще, торговля – довольно рискованный инструмент. Не только в технологии блокчейн. Трейдеры, от англ. trade – торговать, довольно часто теряют деньги.  По некоторым данным , более 90% розничных трейдеров оказываются в убытке, как в случае инвестирования в биткойн, так и в случае традиционных инвестиций в акции или форекс.

Но есть и успешные трейдеры, получающие большую прибыль. 

Почему торговля – это сложно? 

Трейдинг можно сравнить с плаванием в бассейне с акулами. Ошибка одного – прибыль для другого. Потому это дело точно не для слабонервных.

Трейдеры ориентируются на изменение цены. Изменение циклично, что дает некоторый уровень предсказуемости. Но на стоимость активов влияет много факторов, которые могут повлиять на ожидаемые прогнозы.

Трейдерам важно следить за новостями в мире. Например, прочитав в СМИ, что Китай вводит очередные регулирующие меры против биткойна, трейдер попробует быстро продать активы, ожидая, что другие трейдеры тоже начнут продавать и снизят цены. Затем он может попытаться купить активы по низкой цене, пока менее сообразительные коллеги не поняли, что Китай все же не в состоянии уничтожить биткойн. То есть трейдинг – это анализ событий и прогнозы возможных последствий.

Трейдинг ориентирован на покупки и продажи в короткие сроки. Поэтому для трейдеров не имеет большого значения, будет ли криптовалюта, которой они торгуют, успешной или нет – прибыль от торговли можно получить независимо от того, процветает актив или чуть держится на плаву. Главное – изменение стоимости в данный конкретный момент. Трейдеры могут получать прибыль как на “бычьем” – растущем, так и на “медвежьем”– ниспадающем рынке, тогда как долгосрочные инвесторы обычно пережидают период “медвежьего” рынка.

Как мы уже говорили, торговля, особенно криптовалютой – дело не для слабонервных. Нужны стальные нервы и тщательный анализ рынка. Поэтому, чтобы быть успешным трейдером-профессионалом, нужно посвящать этому занятию большую часть своего времени.

Но безусловно это не значит, что любой человек, в свободное от работы время, не может заработать немного денег, торгуя криптовалютой. Главное – внимание к деталям и способность к анализу, потому что одна ошибка может свести на нет прибыль, полученную за месяцы успешных сделок. Помним о примере Дерека Роуза.

Инвестирование – тише едешь, дальше будешь?

Многим людям трейдинг нравится именно тем, что он похож на азартные игры. Это динамика, энергия, адреналин. Зато инвестирование, с хорошей подготовкой, гораздо менее рискованно.

Инвестирование – это вложение денег с целью получения прибыли. 

Можно инвестировать в развитие бизнеса, вкладывая ресурс в:

• качественный продукт или услугу; 
• квалифицированных сотрудников;
• рост популярности бренда;
• визитную карточку бренда – сайт, с узнаваемым доменом и качественным хостингом.

Можно покупать объекты недвижимости с целью последующей продажи.

Можно инвестировать в финансовые активы, чтобы позже продать их по более высокой цене.

Ожидание прибыли или ROI – основа идеи инвестирования. 

При инвестировании прибыль планируется на более отдаленную перспективу – речь идет о годах и даже десятилетиях. Чтобы найти привлекательные инвестиционные проекты, инвесторы, как правило, используют фундаментальный фактор. О том, что это такое, поговорим в одной из наших следующих статей.

Инвестирование подразумевает изучение основ. В случае с традиционными акциями это будет:

• изучение доходов компании;
• ее положения на рынке;
• стоимости активов и других факторов, которые дадут представление о надежности компании. 

Оценить основы криптоактивов сложнее, поскольку стоимость криптовалюты основывается на убеждении достаточного количества людей в ее ценности. У криптовалюты нет централизованного управляющего органа, бухгалтерской документации и информации о прибыли для анализа.

Криптовалютные инвесторы оценивают такие факторы:

• Базовая технология сети, протокола или приложения.
• Криптоэкономические модели – выпуск токенов, вознаграждения, поощрения безопасности.
• Репутация разработчиков, участвующих в проекте.
• Интеграция со сторонним программным обеспечением.
• Предприятия, использующие сеть или приложение.
• Количество пользователей.
• Наличие или отсутствие государственной поддержки.
• Прочие нюансы, такие как децентрализация, конфиденциальность и т. д.

Криптовалютные инвестиции, как и традиционные – это выбор надежных инвестиций, которые будут расти в долгосрочной перспективе.

Примеры инвестиционных стратегий

При инвестировании лучше придерживаться определенной стратегии. Это особенно верно для криптовалют, учитывая их нестабильный характер. Конечно, нет идеальных стратегий, но некоторые довольно неплохо работают. Приведем в качестве примера три из них:

• Ходл или  HODL – самая долгосрочная стратегия. Это аббревиатура от «Hold on for Dear Life» – держись за дорогую жизнь. Она была придумана, когда пользователь форума Bitcointalk случайно написал «HODL» вместо «HOLD». Суть идеи состоит в том, чтобы купить активы и держать вечно.  За стратегией стоит убеждение, что цены на криптовалюту будут продолжать расти в долгосрочной перспективе.
• Усреднение стоимости в долларах. Эта стратегия доказала свою эффективность в долгосрочной перспективе. Суть ее в инвестировании в выбранный цифровой актив небольшими суммами через равные промежутки времени. Иногда покупка будет дороже, иногда дешевле. Считается средняя стоимость. Эта стратегия хорошо снижает влияние на инвестиции волатильности рынка.
• Портфель лучших криптовалют по рыночной капитализации – эта стратегия аналогична стратегии на фондовых рынках. Самый известный из таких портфелей – S&P 500 – фондовый индекс, в который включены 500 акционерных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Ребалансировка портфеля проводится ежемесячно или ежеквартально. Когда ребалансировка выполнена, те активы, которые выросли в цене, продаются по более высоким ценам, а неэффективные активы покупаются по более низким ценам. В долгосрочной перспективе это приводит к удорожанию всего портфеля.

Для инвестирования в цифровые рынки используются и другие стратегии, но эти три наиболее просты и эффективны.

Что выбрать, торговлю или инвестирование?

И трейдеры  и инвесторы работают с одной целью – получение прибыли. Но методы используют разные.

Инвесторы нацелены на прибыль в долгосрочной перспективе – несколько лет и даже десятилетий. И целевая доходность их инвестиций выше. 

Трейдеры в свою очередь используют волатильность рынка. Они чаще совершают сделки и согласны на меньшую доходность в каждом конкретном случае, компенсируя доход количеством операций. 

Что лучше – вопрос индивидуальных предпочтений. Можно начать изучение рынков и учиться на практике. Попробовать обе стратегии и определить, какая лучше подходит вам, учитывая характер, методы и цели.